Trading Lessons


CLIENT PROFILE

Untuk menentukan jenis investasi apa yang sesuai dengan karakter Anda, silahkan ikuti kuisioner di bawah ini.

Harap lingkari satu jawaban untuk suatu pernyataan!

  1. Gambaran sikap Anda terhadap resiko

    1. Saya berani dan bersedia mengambil resiko yang cukup tinggi dalam investasi demi mendapatkan hasil yang lebih besar
    2. Saya cukup hati-hati  berinvestasi tetapi bersedia untuk mempertimbangkan resiko tertentu untuk mendapatkan hasil yang lebih besar dari investasi saya
    3. Saya sangat tidak menyukai resiko dan tidak ingin nilai investasi saya menurun.
  2. Gambaran sikap Anda terhadap simpanan

    1. Saya sebagai investor dan bersedia mengambil resiko dalam investasi  untuk mendapatkan hasil yang lebih tinggi
    2. Saya cenderung sebagai penabung daripada sebagai investor tetapi bersedia mengambil resiko tertentu dalam investasi untuk mendapatkan hasil yang lebih tinggi
    3. Saya sebagai penabung
  3. Pandangan Anda mengenai kemungkinan kehilangan sebagian dari investasi Anda

    1. Saya tidak keberatan dengan kemungkinan menderita kerugian dari investasi karena telah menyediakan dana cadangan untuk kebutuhan-kebutuhan saya
    2. Saya dapat menerima sedikit fluktuasi dari hasil investasi saya (termasuk kerugian tertentu) karena saya melakukan investasi jangka panjang
    3. Saya tidak ingin menderita kerugian dari investasi karena dengan demikian saya tidak dapat mencukupi kebutuhan hidup saya
  4. Golongan usia Anda

    1. 20 - 35 tahun
    2. 36-49 tahun
    3. 50 tahun ke atas
  5. Hasil investasi Anda akan digunakan mulai ?

    1. Lebih dari 5 tahun mendatang 
    2. Antara 3 sampai 5 tahun mendatang 
    3. Dalam 3 tahun 
  6. Berapa persen dari total asset Anda (Misalnya tunai,reksa dana,saham,obligasi dll) yang akan Anda alokasikan untuk investasi?

    1. Kurang dari 35 % 
    2. Antara 35 % sampai 70 % 
    3. Lebih dari 70 % 
  7. Apakah investasi ini, dibutuhkan sekarang untuk mendukung pendapatan rutin Anda ?

    1. Hampir tidak mungkin, karena saya memiliki pendapatan rutin yang cukup dari gaji dan sumberr penghasilan lainnya (termasuk investasi saya yang lainnya) untuk memenuhi kebutuhan sehari-hari.
    2. Mungkin tergantung dari kondisi keuangan saya dalam beberapa tahun mendatang, saya mungkin harus mencairkan investasi ini untuk mendukung pendapatan saya. 
    3. Pasti, saya akan menarik sebagian dari investasi ini tiap tahun untuk mendukung pendapatan saya. 
  8. Gambaran tujuan investasi Anda

    1. Saya menabung untuk tujuan jangka panjang ( mis. Untuk pensiun atau pendidikan anak)
    2. Saya menabung untuk tujuan jangka menengah (mis. Untuk membeli mobil atau membeli rumah)
    3. Saya membutuhkan investasi saya untuk memenuhi kebutuhan sehari-hari

TABEL NILAI

NO A B C
1 20 10 4
2 15 10 4
3 15 10 4
4 10 5 2
5 10 5 2
6 10 5 2
7 10 5 2
8 10 5 2

Nilai Total Profil Investasi saya : __________

1 -30      = SECURE   (resiko rendah)

31-65     = CONSERVATIVE  (resiko sedang)

61-100   = RISK TAKER  (resiko tinggi)

SECURE 

Nasabah tipe ini sangat berhati-hati dengan perputaran dananya, cenderung bersikap diam daripada take action pada saat market tidak berjalan sesuai dengan prediksinya

CONSERVATIVE

Nasabah tipe ini hampir sama karakternya, hanya saja lebih berani dalam mengambil resiko dan bisa memperhitungkan semua yang mereka lakukan dan mengambil resiko dalam batas-batas yang telah mereka tentukan. 

RISK TAKER

Nasabah tipe ini bersifat agresif, bisa memanfaatkan kondisi market, dan mampu menanggung resiko pergerakan market yang tidak sesuai dengan prediksinya, dan tipe ini paling berani karena lebih mengutamakan perkembangan yang signifikan dari dana yang telah diinvestasikan. 

setelah mengetahui tipe Anda sebagai nasabah, silahkan pilih berbagai macam investasi yang kami sediakan, sesuai dengan karakter Anda. !!!

LEARN TO INVEST

Berdasarkan pada objeknya, investasi terbagi atas :

Sektor Riil

Biasanya dibutuhkan modal yang cukup besar dan memakan waktu yang relatif lama untuk pengembangan dan pengembalian modal awalnya.Contoh : Apabila sebuah rumah dibeli sebagai suatu investasi, dimana nilai rumah itu tidak pernah turun dan selalu meningkat seiring berjalannya waktu. Tetapi ketika investasi berupa rumah tersebut akan dicairkan nilainya, maka harus ditemukan seseorang yang memiliki dana yang cukup untuk membeli rumah tersebut yang nilainya mungkin sudah naik puluhan hingga ratusan persen, dan ini bukanlah perkara mudah, disinilah terdapat masalah likuiditas.

Sektor Non Riil (bidang financial / keuangan)

Biasanya cenderung lebih cepat untuk berkembang, lebih likuid dan return relatif lebih besar, sebanding dengan resikonya dan banyaknya jenis produk yang ditawarkan
Setiap orang perlu berinvestasi untuk meningkatkan taraf hidup, dan ini bukan hanya untuk yang punya uang berlebih saja, tapi juga untuk yang mempunyai kelebihan pendapatan, setelah biaya sehari-hari tertutupi.

Pertimbangan - pertimbangan Sebelum Melakukan Investasi

  • Tidak ada hutang

    Adanya Asuransi sebagai suatu proteksi apabila terjadi peristiwa tidak terduga yang bisa menghancurkan rencana keuangan, seperti biaya pengobatan, atau kematian sang pencari nafkah.

  • Penyisihan Pengeluaran rutin bulanan (biaya hidup sehari-hari, pendidikan anak, dll)

    Apabila dana yang disisihkan untuk investasi semakin besar maka akan semakin baik, dengan target sekitar 10% dari pedapatan. Besar atau kecil persentase keuntungan bukanlah masalah asalkan investasi dilakukan secara rutin. Dan jadikan investasi sebagai aktifitas yang menyenangkan dengan tidak menghentikan hobi Anda lainnya.

Macam-Macam Investasi

Investasi Jangka Pendek

Faktor terpenting dalam berinvestasi adalah panjang adalah tingkat pengembalian (rate of return) investasi. Akan tetapi pada masa-masa sulit, tetap dibutuhkan suatu sarana simpanan jangka pendek untuk menyimpan dana.Berikut beberapa sarana tersebut adalah :
  • Jasa Giro :

    Jasa giro merupakan salah satu produk perbankan yang memberikan bunga terendah, berkisar sekitar 3-4% p.a. Biasanya dipergunakan oleh perusahaan untuk mempermudah transaksi pembayaran.

  • Tabungan :

    Tabungan juga merupakan layanan perbankan yang memberikan bunga di atas jasa giro, dan bisa dicairkan kapan saja.

  • Deposito :

    Deposito bunganya lebih tinggi dibandingkan dengan tabungan, akan tetapi pencairan harus sesuai dengan jangka waktunya, atau dikenakan sanksi pinalti apabila belum jatuh tempo.

  • Reksadana Pasar Uang.

    Reksadana Pasar Uang yaitu reksadana yang berinvestasi pada pasar uang seperti Deposito, SBI dan obligasi jangka pendek, dimana tingkat pengembalian, biasanya lebih tinggi dari jasa giro tapi lebih rendah dari Deposito, dan bisa dicairkan setiap saat.

  • Investasi Jangka Panjang

    1. Obligasi.
    2. Saham.
    3. Reksadana.

    Ini akan dibahas lebih lanjut di bagian pasar modal / bursa efek.

Kesalahan yang mesti dihindari dalam berinvestasi

  • Tidak melakukan apa-apa :

    Memang tidak ada jaminan bahwa nilai suatu investasi akan naik setelah mulai berinvestasi, tapi pastinya dengan tanpa melakukan apa-apa, tentunya juga tidak akan mendapatkan apa-apa pula.

  • Terlambat Memulai :

    Keterlambatan memulai investasi merupakan kesalahan kedua karena semakin awal, maka semakin baik masa depan kita

  • Berinvestasi Sebelum Melunasi Tagihan :

    Investasi tidakkan berarti apabila pendapatan akan digerogoti oleh bunga hutang, baik berupa kartu kredit atau tagihan tunggakan lainnya, yang lumayan besar. Maka bayar dulu tagihan, barulah berinvestasi !

  • Investasi untuk Jangka Pendek :

    Sisihkan dana jangka pendek saja untuk instrumen jangka pendek. Untuk investasi di pasar modal, pastikan dana ini tidak akan dibutuhkan setidaknya 3-5 tahun ke depan

  • Investasi aman :

    Untuk calon investor yang masih sangat muda, mayoritas investasi harusnya di pasar modal, karena masih punya waktu yang sangat panjang, punya kesempatan untuk memanfaatkan setiap koreksi tajam di pasar dan mengambil keuntungan untuk jangka panjang. Tetapi sejalan dengan umur dibutuhkan obligasi yang memberikan pendapatan yang tetap. Saham biasanya mendapat porsi mayoritas.

  • Spekulasi Tinggi :

    Tidak setiap instrument investasi cocok untuk setiap orang, maka harus dicari jenis investasi yang cocok dengan profil psikologis investasi masing-masing. Walaupun Anda seorang yang berani mengambil resiko, tetapi disarankan untuk tidak menempatkan semua uang pada satu produk yang sangat spekulatif.

  • Transaksi yang terlalu sering :

    Investor yang terlalu sering bertransaksi sering terjebak dengan psikologis pasar sehingga menjual ketika harga rendah dan beli ketika harga tinggi. Selain akan menambah biaya investasi, juga cenderung kehilangan potensi keuntungan investasi jangka panjang

Mitos Dunia Investasi

  • Ada jenis-jenis investasi yang pasti untung :

    TIDAK ADA satupun investasi yang dapat memberikan jaminan bahwa pasti untung, bahkan tabungan (yang ini sebenarnya sudah tidak tergolong investasi lagi karena kenaikan harga biasanya lebih besar dari bunga tabungan) atau deposito perbankan.Semua investasi memiliki resiko, termasuk produk-produk perbankan yang berbunga kecil. Bagaimana jika bank tempat penyimpanan dana tersebut kemudia bangkrut sementara dana tidak dijamin pemerintah pusat? Tentu saja itu dapat terjadi. Jadi ketahuilah bahwa tidak ada kepastian 100% untung ketika Anda memutuskan untuk berinvestasi.

    Investasi akan mengikuti perbandingan resiko terhadap peluang keuntungannya, yaitu semakin besar keuntungan yang diperoleh maka semakin besar juga resiko yang mungkin terjadi, begitu pula sebaliknya.

  • Investasi hanya untuk orang-orang berduit :

    Hal ini disebabkan kurangnya pengetahuan masyarakat mengenai investasi. Tetapi sekarang ini sangat banyak investasi bersifat retail dan hampir sama dengan menabung yang hanya membutuhkan modal beberapa ratus ribu Rupiah saja.

  • Investasi hanya untuk orang terpelajar karena sulit dan rumit :

    Ini tidak benar sama sekali. Investasi tidaklah seperti melamar pekerjaan dan membutuhkan berbagai persyaratan akademis serta pengalaman untuk dapat diterima. Siapa pun dapat memulai investasi dan tidak menyulitkan. Investasi juga bukan hanya untuk orang pintar. Dewasa ini yang berinvestasi di investasi futures trading (yang bahkan dikenal sebagai investasi yang paling rumit) adalah ibu-ibu rumah tangga dan mahasiswa.

    Pada beberapa model investasi Anda dapat menyerahkan dana pada seorang Manajer Investasi yang dapat mengelola dana Nasabah secara profesional dan Nasabah cukup menerima hasilnya saja.Jika menginginkan hasil yang lebih maksimal lagi, tentu saja Anda harus turun tangan mengelolanya sendiri (active investor). Tidak sesulit yang dibayangkan kebanyakan orang. Cukup pahami instrumen analisa yang ada, pengaturan keuangan dan efek psikologisnya, Anda sudah bisa menjadi manajer investasi bagi diri sendiri.

  • Sulit berinvestasi dalam sektor keuangan jika tinggal di kota terpencil :

    Saat ini wilayah dan batas negara tidak lagi menjadi ikatan dalam berinvestasi, karena terhubung oleh jaringan telekomunikasi dan internet dan perbankan.

PERLU DIPERHATIKAN

  • Time Value of Money (Konsep uang Berdasarkan Waktu)

    Nilai uang berubah tergantung pada waktu Anda memiliki kendali terhadap uang tersebut dan menginvestasikannya.Contohnya daya beli uang Rp, 1.000.000, - tahun 2007 dengan tahun 2008 berbeda, karena faktor inflasi. Apabila diinvestasikan pada deposito dengan bunga 8%, maka satu tahun kemudian Rp, 1.000.000,- akan menjadi Rp, 1.080.000,-

  • Real Return (Tingkat pengembalian riil)

    Apabila pertumbuhan suatu investasi adalah 10% dalam satu tahun, bukan berarti nilai uang juga berkembang 10%. Karena akan dikurangi pajak terlebih dahulu. Setelah itu diperhitungkan juga efek inflasi yang mengakibatkan berkurangnya daya beli.

  • Beda Investasi dan Spekulasi

    Investasi dan spekulasi sama - sama memiliki resiko, tapi terdapat perbedaan yang mendasar.

    Dengan berinvestasi sebagian simpanan ditempatkan pada instrument yang mengandung resiko untuk mengharapkan apresiasi nilai dalam jangka panjang.

    Sedangkan spekulasi menjanjikan keuntungan dalam jangka pendek yang biasanya sangat jarang menjadi kenyataan dan tidak pernah memberikan manfaat dalam jangka panjang.

    Contoh kasus:

    Jika Anda secara tidak sengaja mendapat berita bahwa saham A akan 'terbang' dalam jangka pendek, lalu keesokan harinya langsung membeli saham tersebut, lewat broker, ini berarti Anda telah berspekulasi (berjudi).

    Apa yang Anda ketahui tentang A? Apa yang mereka jual? Berapa angka penjualannya? Berapa keuntunganya? apakah Anda kenal dengan kompetitor A? Banyak hal yang mesti diketahui tentang A, sebelum merelakan uang yang Anda peroleh dengan susah payah pada sebuah saham. Sederhananya spekulasi (berjudi) adalah jika Anda merelakan uang pada suatu hal yang tidak Anda mengerti. Dan ingat, untuk setiap uang yang Anda spekulasikan dan hilangkan, tidak akan pernah ada manfaat yang akan diterima dimasa mendatang

  • Rencana, Tujuan & Gaya Berinvestasi

    Agar sukses berinvestasi diperlukan rencana dan sasaran yang jelas. Ada beberapa hal yang harus ditentukan sebelumnya seperti : Menentukan tujuan investasi, jangka waktu dan jumlah uang yang dikumpulkan (target investasi). Barulah bisa merencanakan instrument investasi yang akan digunakan dalam mencapai tingkat pengembalian yang direncanakan. Selain itu harus dipertimbangkan juga gaya Anda berinvestasi, yakni Toleransi terhadap resiko dan waktu yang disediakan untuk melakukan investasi.

  • Resiko

    Dalam berinvestasi harus dipertimbangkan seberapa nyaman, jika Anda melihat investasi turun 50, 60, 70 hingga 80% dalam jangka pendek sambil menunggu apresiasi jangka panjang. Ada berbagai tingkatan resiko, mulai dari obligasi pemerintah yang sering dianggap sebagai investasi bebas resiko (risk-free investment) karena dijamin oleh pemerintah hingga komoditi, currency, indeks saham dan opsi dimana Anda bisa saja kehilangan semua uang yang dimiliki.Obligasi pemerintah dan deposito dijamin oleh pemerintah. Akan tetapi investasi saham, tidak ada jaminan investasi Anda akan berjalan mulus, atau tidak adanya jaminan mendapatkan uang. Akan tetapi jika Anda memilih bisnis yang tepat, pada harga yang tepat dan memegang untuk jangka panjang, keberuntungan akan berpihak pada Anda.

  • Waktu

    Faktor utama tentang waktu adalah kapan Anda memerlukan uang tersebut kembali. Kebutuhan akan uang tersebut akan sangat menentukan pilihan investasi. Pasar modal dan Pasar Uang mungkin menjanjikan untuk jangka panjang, akan tetapi dalam jangka pendek fluktuasi harga bisa saja sangat membahayakan.

  • Mekanisme & legalitas

    Sebelum berinvestasi, haruslah diketahui mekanisme perdagangan di bursa baik bursa efek maupun bursa berjangka. Ketidaktahuan akan mekanisme perdagangan dan tidak tahu apakah investasi ini diperbolehkan oleh pemerintah atau tidak disebut juga berjudi dengan penipu.

    Faktor lainnya adalah masalah legalitas. Coba bayangkan dalam sebuah investasi, dan telah menghasilkan ratusan persen keuntungan bisnis tersebut, tapi pada saat mencairkan uang, tempat Anda berinvestasi tersebut melarikan diri dan tergolong perusahaan ilegal. Tentunya berakhir sudah impian menikmati profit ratusan persen tersebut.

    Investor pemula biasanya terjun langsung di dalam proses investasinya, cenderung lebih menyukai melihat platform yang disajikan atau regulasi trading yang memihak kepada konsumen, tapi Platform yang bagus dan regulasi yang memihak konsumen tidak menjamin Pialang tempat Anda berinvestasi legal!

    Perdagangan di pasar apapun termasuk bursa membutuhkan dua sisi yakni pembeli dan penjual, namun di bursa pembeli dan penjual tidak pernah melakukan pertemuan fisik secara langsung dan tidak pernah terjadi serah terima secara fisik juga, karena semuanya dilakukan dalam bentuk perjanjian dan diperantarai oleh lembaga arbitrase yang biasa disebut sebagai Pialang/ Broker.

    Tugas broker adalah menjadi semacam pengumpul transaksi yang dilakukan secara retail oleh investor-investor dibawahnya untuk kemudian diteruskan kepada market atau bursa yang merupakan tempat pertemuan antara penjual dan pembeli dalam bertransaksi.Bursa disini ada banyak. Di Indonesia, perdagangan berjangka di regulasikan oleh PT BBJ (Bursa Berjangka Jakarta). Amerika memiliki NYSE, London memiliki FTSE (dibaca Footsie) dan Jepang memiliki Tokyo Stock Exchange.

  • Legalitas

    Dalam sebuah investasi masalah legalitas berperan sebagai salah satu bagian yang penting. Karena suatu perusahaan investasi melakukan kegiatan yang menghimpun dana masyarakat, dan akan sangat krusial apabila terjadi penipuan atau permasalahan gagal bayar oleh perusahaan tersebut ke nasabahnya.

    Oleh karena itu diperlukan sebuah badan regulator dari pemerintahan yang mengawasi kegiatan perusahaan-perusahaan investasi seperti ini. Perbankan memilki BI (Bank Indonesia) sebagai regulatornya. Sementara perusahaan asuransi diregulasikan oleh Direktorat Asuransi yang berada di bawah Departemen Keuangan, perusahaan sekuritas memiliki Bappepam sebagai regulator.

    Sedangkan bursa berjangka, merupakan investasi derivatif (turunan) dari produk investasi saham dan sejenisnya, oleh karena itu juga memiliki lembaga regulasinya sendiri.

    Di Indonesia, regulator yang mengawasi kegiatan para pialang ada dibawah wewenang Bappebti (Badan Pengawas Perdagangan Berjangka dan Komoditi), BBJ (Bursa Berjangka Jakarta) serta KBI (Kliring Berjangka Indonesia). Di Amerika Serikat yang adalah pionir perdagangan margin trading, wewenang regulasi ada dibawah CFTC (Commodity Futures Trading Comission) dan NFA (National Futures Association).

    CFTC dan NFA dapat dikatakan sebagai role model bagi regulator-regulator lainnya di setiap negara. Pialang yang diregulasikan di bawah mereka harus mengikuti berbagai peraturan ketat dan terseleksi dengan ketat pula. Itu sebabnya perusahaan pialang internasional yang menjadi anggota CFTC dan NFA begitu berbangga hati dengan status keanggotaan mereka.

    Dalam perkembangannya, dikarenakan bisnis ini merupakan bisnis internasional dan lintas negara, tidak harus perusahaan pialang yang didirikan di Amerika Serikat yang bisa menjadi anggota CFTC dan NFA. Pialang yang didirikan di luar Amerika Serikat pun dapat menjadi anggota regulator ini sehingga perdagangan dapat menjadi lintas batas dan lintas negara.

    Oleh sebab itu jangan pernah membuka account di pialang yang tidak diregulasikan dibawah lembaga pemerintahan dimana pun. Izin PT saja tidak cukup untuk mendirikan sebuah perusahaan pialang! Jadi jangan mudah tergiur dengan bagusnya platform dan regulasi yang seolah-olah menguntungkan nasabah tetapi ketika ditanyakan izin perusahaan mereka hanya berkilah bahwa izin sedang diurus atau bahkan mengatakan mereka memiliki izin pendirian perusahaan. Ingat, sedang diurus berarti belum memiliki izin! Sekarang ini terdapat banyak perusahaan pialang yang tidak memiliki izin regulator alias pialang illegal, baik pialang dalam dan luar negeri. Jadi berhati-hatilah dalam memilih tempat berinvestasi.

  • Hal-hal yang harus diwaspadai sebelum berinvestasi di suatu perusahaan pialang

  • Curigai setiap skema investasi yang terlalu bagus untuk dipercaya.

    Margin trading sama dengan bisnis lainnya, diperlukan ketekunan dan kerja keras si investor untuk maju.

  • Hindari perusahaan yang menjanjikan keuntungan besar bagi dana yang diinvestasikan.

  • Hindari perusahaan yang menjanjikan tidak ada resiko sama sekali dalam bertrading melalui mereka.

  • Jika mau sukses tidak ada jalan selain butuh ketekunan dan kerja keras, untuk menentukan kebijakan investasi, menentukan timing yang tepat, melakukan analisa modal dan risk management.

  • Jangan melakukan margin trading kecuali Anda mengetahui apa itu artinya.

  • Pertanyakan mereka yang mengklaim bahwa mereka bertrading melalui "Interbank Market"

    Beberapa perusahaan pialang mengklaim bahwa mereka meneruskan transaksi nasabahnya melalui interbank market sehingga mereka dapat memperoleh harga yang lebih baik bagi diri mereka sendiri sehingga tidak perlu membebani nasabahnya dengan biaya transaksi dan biaya lain-lain.

    Interbank Market biasanya digunakan oleh bank-bank kelas dunia untuk proses pemberian dan pengajuan pinjaman antar institusi perbankan. Interbank Market tidak melibatkan bank-bank kecil apalagi perusahaan pialang yang beraset  "hanya" ratusan juta rupiah. Well, sesuatu yang terlalu dibesar-besarkan apabila sebuah pialang yang tidak bernama mengatakan mereka memiliki akses kesana.

  • Berhati-hatilah untuk setiap proses pembayaran via internet dan tidak melibatkan transfer antar bank.

    Beberapa perusahaan pialang membuka kemudahan pembayaran melalui e-gold, pay pall dan segudang metode pembayaran lainnya. Bukannya tidak percaya, namun seringkali nasabah lupa melihat informasi beneficiary (penerima) dana dikarenakan metode pembayaran sudah sangat mudah, yang tinggal klik saja lalu selesai. Setelah mereka mengklik biasanya mereka baru ingat kemana dana tersebut ditransfer atau lewat apa dan dimana alamat penerima. Pastinya ini sudah terlambat . Banyak perusahaan pialang seperti ini bukan anggota NFA dan CFTC.

    Biasanya para pialang ilegal menyasarkan promosinya ke negara-negara berkembang atau etnis tertentu.

    Secara psikologis hal ini mudah dipahami. Minimnya pengetahuan mereka yang berduit di negara-negara seperti Indonesia membuat aksi penipuan menjadi lebih mudah. Oleh karena itu website soegeefutures.com ini dibuat. Salah satu misinya ya menjadi sebuah sarana edukasi bagi semua peminat investasi. Jangan mau ditipu oleh siapa pun termasuk mereka yang mengaku dari luar negeri.

  • Pastikan Anda mengetahui track record perusahaan tempat berinvestasi.

    Track record adalah sebuah bukti dedikasi dan hasil kerja perusahaan pialang tersebut. Jadi tidak bisa dibohongi. Kalau mereka bahkan tidak mau memberitahukan track record mereka atau latar belakang perusahaan, tinggalkan saja dan carilah tempat investasi lain.Cari third opinion dari mereka yang pernah berinvestasi di sanaIni memang gampang-gampang susah. Kadang banyak juga kaki tangan pialang ilegal berupaya menyampaikan pada forum-forum independen untuk mengatrol posisi mereka. Pintar-pintarlah mencari. Sekali lagi mulailah dengan pendapat positif campaign too good to be true is not true. Curigai mereka yang berkomentar terlalu positif guna memfilter semua informasi.

  • Hubungi investment advisor Anda sebelum berinvestasi

    Jika Anda masih ragu, hubungi mereka yang lebih paham mengenai perdagangan margin trading dan tanyakan kemananan dana Anda dalam berinvestasi pada perusahaan yang hendak Anda pilih.

Anda juga dapat menghubungi kami melalui info@SoeGeeFutures.com  untuk mengetahui saran-saran dari Kami atau rekomendasi pialang yang dirasa kompeten untuk berinvestasi. SoeGee Futures  siap menjadi investment advisor siapa pun dengan tidak meninggalkan asas  customer oriented  dan informasi berimbang.

COMMODITY MARKET

Bursa Berjangka

Ada 3 jenis produk yang diperdagangkan di bursa berjangka yaitu :

  1. Komoditi

    Terdiri atas dua jenis soft commodity (seperti hasil perkebunan) maupun yang hard commodity (hasil tambang)

  2. Forex

    Merupakan perdagangan jual beli mata uang asing

  3. Indeks Saham

    Merupakan nilai rata-rata dari gabungan saham-saham di suatu bursa

Perdagangan Berjangka Komoditi

Kontrak Berjangka merupakan instrumen pasar yang telah dikenal luas di negara-negara maju dan berkembang dan yang paling banyak digunakan untuk pengelolaan resiko harga yang dibutuhkan dunia usaha, maka Indonesia juga membentuk suatu bursa berjangka, bertujuan mengurangi campur tangan pemerintah di bidang tata niaga komoditi dan menyerahkannya pada mekanisme pasar.

Berbeda dengan pengertian kontrak dalam perdagangan biasa, Kontrak Berjangka merupakan kontrak yang waktu penyerahan telah ditetapkan terlebih dahulu, sehingga yang di"negosiasi"kan hanya harganya saja. Terpenuhinya suatu Kontrak Berjangka sesuai dengan spesifikasi yang tercantum dalam kontrak yang dijamin oleh suatu lembaga khusus yaitu Lembaga Kliring Berjangka.

Bursa berjangka adalah tempat berlangsungnya jual beli kontrak-kontrak berjangka berbagai komoditas. Transaksi kontrak berjangka akan diserahkan pada waktu yang telah ditentukan sesuai spesifikasi kontraknya.

Harga komoditi yang terbentuk di Bursa berlangsung secara transparan dimana harga tersebut akan mencerminkan kekuatan pasokan dan permintaan yang sebenarnya, dilakukan oleh para Anggota Bursa, yang terdiri dari Pialang Berjangka dan Pedagang Berjangka, baik dengan cara berteriak (open outcry) atau secara eletronik (automated/electric trading system). Selanjutnya harga yang terjadi dicatat menurut bulan penyerahan masing-masing Kontrak Berjangka dan diumumkan secara luas kepada masyarakat.

Dalam tahun-tahun terakhir ini, dan khususnya di Bursa-bursa yang baru, sistem perdagangan umumnya dilakukan secara elektronik menggunakan komputer yang memiliki akses ke komputer induk yang ada di Bursa.

Komoditi yang menjadi subjek Kontrak Berjangka yang diperdagangkan di Bursa adalah komoditi pertanian, kehutanan, pertambangan, industri hulu, serta jasa. Setiap komoditi yang kontraknya diperdagangkan di Bursa, spesifikasinya ditetapkan secara jelas, menyangkut jumlah, kualitas dan waktu penyerahan, sehingga para pemakai/pengguna Bursa dengan mudah dapat melakukan transaksinya. Dengan demikian akan terwujud pasar yang aktif dan likuid.

Semua pengguna pasar berjangka haruslah menyetorkan sejumlah uang yang disebut "margin" yang besarnya per kontrak umumnya berkisar antara 5-10 % dari nilai kontrak. Besarnya margin berbeda-beda tergantung pada komoditi, waktu, dan pergerakan harga yang terjadi.

Dalam perjalanannya , margin ini mungkin memerlukan tambahan ( margin call ) karena berkurang dari margin awalnya karena pergerakan harga yang berlawanan dengan yang diperkirakan semula . Bila saldo margin mencapai batas tertentu, kepada setiap, Nasabah yang memiliki posisi " terbuka" baik beli atau jual , harus menambah marginya ke besaran semula ( margin awal ). Margin yang telah ditetapkan berlaku untuk periode waktu tertentu dan dapat di ubah sesuai dengan situasi dan kondisi yang ada .Selain itu ada biaya komisi yang dikenakan oleh pialang berjangka yang besaran minimumnya ditetapkan bursa atas persetujuan Badan Pengawasan Perdagangan Berjangka Komiditi (Bappebti).

Untuk menjamin performance atau dipenuhinya Kontrak Berjangka yang diperdagangkan di Bursa, tersedia sesuatu lembaga penjamin yang disebut Lembaga Kliring Berjangka . Lembaga ini dapat merupakan bagian dari Bursa atau terpisah dari bursanya sebagai organisasi tersendiri. Lembaga Kliring Berjangka akan menjamin seluruh transaksi Kontrak Berjangka yang terjadi di bursa , yang setelah melalui proses kliring didaftarkan oleh anggota Bursa berstatus Anggota Kliring kepada Lembaga Kliring.

Intro to Forex

Pengenalan FOREX

Dasar-dasar FOREX 
Forex adalah singkatan dari Foreign Exchange dan merupakan pasar mata uang dunia antar-bank atau antar-dealer yang menggunakan sistem nilai tukar mengambang. Devisa adalah pasar paling likuid di dunia dan lebih dari 45 kali lebih besar daripada semua gabungan pasar berjangka dengan lebih dari $ 1900000000000 ditransaksikan pada hari transaksi valuta asing. Dengan pengembangan platform perdagangan online, seperti yang pernah digunakan sebuah pasar yang didominasi oleh bank pusat untuk sejumlah uang yang sangat besar dan pedagang kelembagaan lainnya, sekarang telah dapat digunakan oleh pedagang kecil untuk diakses dan memiliki akses untuk mengambil keuntungan dari perdagangan mata uang asing dengan FOREX.
Likuiditas FOREX

Pasar FOREX tidak terpengaruh secara dramatis dengan membeli program yang memungkinkan untuk dengan mudah dimanipulasi karena kesenjangan pasar valuta asing sangat terbatas. Pasar FOREX menawarkan beberapa tren halus yang tersedia di setiap pasar. Ada pasar lain dapat datang dengan jumlah volume moneter dan partisipasi sebagai pasar FOREX membuatnya menjadi surga bagi pedagang yang tidak harus berurusan dengan kesenjangan dan pergerakan harga, terpaku tidak menentu dan kondisi pasar yang berombak  lainnya lebih sering dialami di pasar volume yang lebih rendah, seperti berjangka atau opsi.

Mata uang dapat dibeli atau dijual dan tunduk pada hukum penawaran dan permintaan sama seperti komoditas lain. Ketika permintaan lebih besar untuk satu mata uang maka mata uang lainnya akan naik. Faktor-faktor yang mempengaruhi penawaran dan permintaan untuk mata uang termasuk antara lain pertumbuhan ekonomi, suku bunga dan stabilitas politik. Tujuan dari perdagangan FOREX mata uang adalah untuk penukaran satu mata uang dengan mata uang yang lain dengan harapan bahwa tingkat pasar atau harga akan berubah, sehingga mata uang yang dibeli memiliki peningkatan nilai relatif terhadap nilai jual.

Pasangan Mata Uang
Mata uang selalu memiliki harga dan diperdagangkan di pasar FOREX. Satu mata uang secara bersamaan dibeli sementara yang lain dijual. Trader dapat menentukan pasangan mata uang yang mereka ingin perdagangkan. Jika harga mata uang yang dibeli memiliki nilai, maka mata uang tersebut harus dijual kembali dalam rangka untuk mengunci keuntungan. Perdagangan terbuka atau posisi adalah salah satu di mana seorang trader memiliki baik membeli / menjual untuk satu pasang mata uang dan tidak dijual / membeli kembali jumlah yang setara dengan efektif untuk menutup posisi. Mekanisme perdagangan yang hampir identik dengan yang ditemukan di pasar lain, sehingga menempatkan perdagangan di pasar FOREX adalah relatif sederhana. Transisi untuk banyak pedagang sering mulus. Berikut adalah contoh menempatkan perdagangan di pasar FOREX.
Membeli atau Menjual
Hal pertama yang seorang trader putuskan adalah apakah untuk membeli atau menjual mata uang tertentu terhadap mata uang lain. Jika trader berspekulasi bahwa nilai tukar akan jatuh dia akan masukkan perintah pendek dengan harapan untuk mendapatkan keuntungan dari perdagangan dan dia akan masukkan nilai SELL. Sebaliknya untuk pedagang berspekulasi bahwa nilai tukar akan naik. Dalam hal ini trader akan memasuki tingkat MEMBELI dengan harapan untuk membuat keuntungan dari kenaikan nilai tukar mata uang yang dia perdagangkan.
Rendah komisi
Sama seperti di pasar lain ada dua tarif untuk semua pasangan mata uang: penawaran, atau tingkat di mana pedagang dapat menjual, dan permintaan, atau tingkat di mana pedagang dapat membeli. Ada perbedaan kecil antara keduanya. Perbedaan ini, yang dikenal sebagai selisih, mendefinisikan biaya perdagangan. Sebagai contoh, jika EUR / USD diperdagangkan pada 42/46 masing-masing selisih empat pips. Selisih adalah bagian dari semua pasar, tapi biasanya "tersembunyi" di broker berbasis ekuitas dan pasar berjangka.
Leverage

Sederhananya, leverage adalah kemampuan untuk perdagangan dengan dana pinjaman. Ini adalah proses di mana pedagang dapat mengambil posisi pasar yang jauh lebih besar dari nilai account trader. Leverage adalah alat dengan mana pedagang dapat menentukan tingkat risiko - dan dengan demikian, potensi imbalan seperti yang mereka asumsikan di pasar. semakin leverage digunakan, semakin volatile tingkat persentase pengembalian dari keuntungan atau kerugian pedagang didapat. Rasio leverage pedagang adalah nilai posisi yang diasumsikan dibagi dengan jumlah uang yang didepositokan dalam rekening.

Sebagai contoh, jika ukuran posisi pedagang adalah $ 100.000 dan saldo rekening adalah $ 10.000, rasio leverage 10:1. Perdagangan FOREX menawarkan leverage 100:1 dan dalam beberapa kasus leverage 200:1. Namun, kami tidak menyarankan menggunakan leverage lebih dari 10 kali nilai account. Menggunakan leverage dapat melebihkan keuntungan dan kerugian. Menggunakan leverage dapat menghasilkan keuntungan atau kerugian yang bahkan ketika kondisi pasar relatif tenang. Dalam kasus di mana seorang pedagang melampaui leverage maksimum yang diperbolehkan kita dapat menutup semua posisi terbuka di rekening. Hal ini terjadi saat equity berkurang sebagai akibat dari kerugian perdagangan.

Persyaratan margin rendah dan resiko terbatas

Deposit margin yang dapat digambarkan sebagai jaminan modal, atau good faith deposit, menjaga terjadinya kerugian dalam perdagangan. Ini bukan uang muka pembelian. Oleh karena itu persyaratan margin rendah dan platform perdagangan canggih memungkinkan untuk leverage yang tinggi dengan risiko terbatas. Kami menawarkan berbagai platform yang melakukan  ketersediaan margin pra-perdagangan secara otomatis yang memungkinkan pelaksanaan perdagangan hanya dengan dana margin yang cukup dalam rekening.

Bersama kami, tidak ada risiko saldo debit ke account Anda. Dalam hal dana didalam rekening jatuh di bawah persyaratan margin, kita hanya akan menutup semua posisi terbuka. Itu berarti bahwa, bahkan jika pedagang salah salah dan pasar bergerak melawan posisi, pedagang tidak akan kehilangan lebih dari jumlah uang yang ada didalam rekening. Ini disediakan untuk ketenangan hati. Dengan menggunakan stop order resiko kerugian dapat lebih dibatasi dan dihitung.

Rollover

Di pasar FOREX spot, perdagangan harus diselesaikan dalam dua hari kerja. Jika trader menjual € 200.000 pada Senin, dia / dia harus memberikan € 200.000 pada hari Rabu, kecuali posisi ini di roll over. Untuk posisi terbuka pada 05:00 EST ada rollover setiap hari (pembayaran bunga) trader membayar atau mendapatkan posisi terbuka tergantung pada tingkat margin dan posisi di pasar. Dalam setiap transaksi spot rollover, ada perbedaan suku bunga antara dua mata uang yang akan tercermin dalam "pinjaman" overnight. Jika trader berdagang mata uang jangka panjang dengan tingkat bunga yang lebih tinggi pada pasangan, pedagang harus mendapatkan di tempat rollover melalui jalur premium bahwa mata uang relatif terhadap mata uang untuk jangka pendek. Jumlah gain ditentukan oleh perbedaan suku bunga antara dua mata uang, dan berfluktuasi harian dengan pergerakan harga.

Untuk posisi yang terbuka pada hari Rabu dan ditahan hingga pukul 5 ET, jumlah yang ditambahkan atau dikurangkan untuk account sebagai hasil dari posisi roll over cenderung berada di sekitar tiga kali jumlah biasa.Ini adalah jenis rekening rollover untuk penyelesaian perdagangan selama periode akhir pekan. Jika trader tidak ingin mendapatkan atau membayar bunga pada posisi terbuka mereka harus menutup posisi mereka pada pukul 17:00 EST yang merupakan akhir penutupan dari hari pasar. Sebagian besar platform forex otomatis roll over (penukaran perdagangan ke depan untuk tanggal penyelesaian berikutnya yaitu dua hari kerja pada pukul 05:00 EST) pada semua posisi terbuka.

Mengapa FOREX?

Kami menyediakan akses 24-jam ke pasar Inter-Bank dengan eksekusi dari kedua tempat OTC dan langsung pada pasar valuta asing melalui beberapa spread dan ECN berbasis platform eksekusi. Akses ke pasar global melalui high-end platform trading kita hanyalah salah satu dari dari banyak rekomendasi klien kami. Tim kami merasa bangga bekerjasama dengan setiap klien kami dengan menyediakan mereka alat perdagangan yang canggih dan pelayanan klien yang luar biasa.

Klien kami adalah nasabah institusional dan profesional yang menginginkan terbaik dalam solusi perdagangan FX, teknologi terdepan, permintaan spreads wholesale, konsistensi, eksekusi cepat, dan akses ke berbagai alat yang canggih.

Peluang di seluruh dunia dengan FOREX

Karena FOREX adalah bagian dari pasar mata uang bank untuk bank dikenal sebagai pasar antarbank 24-jam, ia memiliki banyak keuntungan dibandingkan pasar lainnya. Pasar Interbank harfiah mengikuti matahari di seluruh dunia, bergerak dari pusat-pusat perbankan besar Amerika Serikat, ke Timur Jauh, ke Eropa kemudian kembali ke Amerika Serikat. Ini adalah pasar keuangan terbesar dunia dengan lebih dari $ 1900000000000 USD diperdagangkan setiap hari.Dengan perkembangan dalam teknologi serta peningkatan persaingan dalam industri ini, apa yang pernah digunakan untuk menjadi pasar yang didominasi oleh lembaga, dealer mata uang utama dan sesekali spekulan individu, FOREX telah dapat diakses oleh pedagang profesional skala kecil.

  • Mengelola Risiko Nilai Tukar
  • Melakukan transaksi lintas batas lebih efisien dan aman
  • Mendapatkan harga dan spread iner-bank yang benar dan mendapatkan peningkatan harga pada perdagangan
  • Harga Eksekusi yang cepat
  • keunggulan Liquidly
  • Rendah Biaya Komisi & Transaksi Rendah *
  • Leverage yang lebih besar
  • Persyaratan Margin Rendah
  • Tidak ada Risiko Saldo Debet
  • Perpanjangan Otomatis
  • Tidak Peraturan Tick-Pendek
  • Transparansi pasar
  • Menjaga anonimitas secara lengkap
  • 24-Jam Perdagangan
  • Dapatkan spread untuk penyediaan likuiditas
FOREX vs Ekuitas
Jika Anda tertarik dalam perdagangan mata uang online, Anda akan menemukan bahwa pasar FOREX menawarkan beberapa keunggulan dibandingkan perdagangan ekuitas.
24-Jam Perdagangan

FOREX adalah pasar 24-jam, yang menawarkan keuntungan besar diatas perdagangan ekuitas. Apakah itu 18:00 atau 06:00, di suatu tempat di dunia selalu ada pembeli dan penjual aktif untuk perdagangan mata uang asing. Pedagang dapat selalu bereaksi terhadap berita seketika, dan P & L tidak terpengaruh oleh jam laporan earning atau konferensi analis.

Setelah jam perdagangan untuk ekuitas AS membawa dengan beberapa keterbatasan. ECN (Electronic Communication Networks), juga disebut sistem pencocokan, ada untuk mempertemukan pembeli dan penjual - ketika memungkinkan. Namun, tidak ada jaminan bahwa setiap perdagangan akan dijalankan, atau pada harga pasar wajar. Cukup sering, pedagang harus menunggu sampai pasar dibuka pada hari berikutnya agar dapat menerima spread ketat.

Likuiditas superior
FX menawarkan volume perdagangan harian 50 kali lebih besar dari New York Stock Exchange, sehingga selalu ada broker / dealer yang bersedia untuk membeli atau menjual mata uang. Likuiditas yang signifikan dari pasar ini membantu memastikan stabilitas harga, terutama untuk mata uang utama. Karena volume perdagangan lebih rendah, investor di pasar saham lebih rentan terhadap risiko likuiditas, yang menghasilkan leverage yang lebih luas untuk ditangani atau pergerakan harga yang besar dalam menanggapi setiap transaksi yang relatif besar.
Leverage yang lebih besar
Leverage yang ditawarkan oleh dealer FX yang paling substansial melebihi margin 02:01 umum tersedia dalam perdagangan ekuitas. Pada 100:1, pedagang dapat memposting margin $ 1000 untuk posisi $ 100.000, atau 1%. Meski tentu saja bukan untuk semua orang, leverage yang besar yang tersedia dari perusahaan perdagangan mata uang online adalah alat yang menghasilkan uang sangat kuat. Daripada hanya membahas resiko, karena banyak orang salah menganggap, leverage penting dalam pasar FOREX karena pergerakan persentase harian rata-rata mata uang utama adalah kurang dari 1% (saham dengan mudah dapat memiliki harga bergerak 10% pada setiap pergerakan perhari).
Biaya Transaksi yang rendah

Hal ini jauh lebih hemat untuk perdagangan FOREX baik dari segi komisi dan biaya transaksi. Kita misalnya, dalam beberapa kasus, biaya komisi atau biaya yang sangat rendah, sementara masih menawarkan pedagang untuk akses ke semua informasi pasar yang relevan dan alat perdagangan. Sebaliknya, komisi untuk online perdagangan saham rentang dari 0,20% -0,30% x # nilai perdagangan dan sampai 0,40% atau lebih per perdagangan dengan layanan penuh dari broker.Perbedaan struktur counter pasar FOREX menghilangkan biaya pertukaran dan kliring, yang pada gilirannya menurunkan biaya transaksi. Biaya selanjutnya dikurangi dengan efisiensi yang diciptakan oleh satu tempat pasar yang murni elektronik yang memungkinkan klien untuk berhubungan langsung dengan pelaku pasar. Karena pasar mata uang menawarkan setiap jam likuiditas, Anda menerima secara ketat, spread yang kompetitif baik siang dan malam. Pedagang saham lebih rentan terhadap risiko likuiditas dan biasanya menerima leverage perdagangan yang lebih lebar, terutama selama setelah jam perdagangan.

Hal lain yang penting untuk dipertimbangkan adalah rentang spread antara penawaran / permintaan. Terlepas dari ukuran kesepakatan, permintaan spread di FOREX biasanya 3-4 pip (pip adalah 0,0001 sen dolar AS) dalam mata uang utama. Secara umum, rentang spread dalam transaksi FOREX adalah kurang dari 1 / 10 dari transaksi saham, yang dapat mencakup rentang spread sampai 0,125 (1 / 8).

Investasi di pasar baik naik atau turun

Kemampuan untuk menjual mata uang tanpa batasan adalah keuntungan lain yang berbeda atas perdagangan ekuitas. Di pasar ekuitas AS, jauh lebih sulit untuk membangun posisi jangka pendek karena aturan zero up tick, yang mencegah investor dari shorting saham perdagangan langsung kecuali sebelumnya posisi sama atau lebih rendah dari harga jual. Anda dapat melakukan trading berdasarkan berita biasa, seperti perubahan suku bunga. Jika pasar memiliki ketidakpastian tentang suku bunga, maka setiap sedikit berita tentang suku bunga secara langsung dapat mempengaruhi pasar mata uang. Secara tradisional, jika suatu negara menaikkan suku bunga, mata uang negara akan menguat dalam kaitannya dengan negara lain seperti  investor menggerakkan aset ke negara itu untuk mendapatkan pengembalian yang lebih tinggi. Kenaikan suku bunga, umumnya berita buruk bagi pasar saham. Beberapa investor akan mentransfer uang dari pasar saham ketika Negara menaikkan suku bunga, menyebabkan mata uang negara melemah. Menentukan efek yang mendominasi bisa menjadi rumit, tetapi umumnya terdapat kesepakatan terlebih dahulu seperti apa langkah suku bunga yang akan dilakukan.

Indikator yang memiliki dampak terbesar pada suku bunga adalah PPI, CPI, dan GDP. Umumnya waktu bergerak suku bunga dapat diketahui di muka. Suku bunga ditentukan setelah pertemuan yang dijadwalkan secara rutin oleh BOE, FED, ECB, BOJ, dan bank sentral lainnya. Ada resiko kerugian dalam semua investasi spekulatif dan potensi kenaikan tingkat suku bunga sudah diperhitungkan dalam pasar.

Anda dapat dengan mudah dan cepat diversifikasi keluar dari Dolar AS
Neraca perdagangan menunjukkan selisih bersih selama periode waktu antara ekspor suatu negara dan impor. Ketika suatu negara mengimpor lebih dari ekspor, neraca perdagangan akan menunjukkan defisit, yang umumnya dianggap tidak menguntungkan bagi mata uang suatu bangsa. Banyak investor tahu bahwa mereka harus diversifikasi sebagian aset mereka ke dalam mata uang asing, tapi untuk melakukannya sulit. Sebagian besar bank-bank AS, misalnya, tidak menawarkan rekening mata uang asing. Tapi dengan FOREX trading, anda langsung mengontrol ratusan ribu dolar mata uang asing. Untuk setiap margin deposit $ 1.000, Anda dapat mengendalikan hingga USD100, 000 senilai Euro atau Pounds Inggris atau apapun mata uang yang Anda percaya akan naik di masa depan.
Jika Anda menyukai perdagangan secara teknikal, FOREX adalah cocok untuk Anda
Tidak seperti saham, mata uang jarang menghabiskan banyak waktu dalam rentang perdagangan yang ketat dan memiliki kecenderungan untuk mengembangkan tren yang kuat. Lebih dari 80% dari volume spekulatif di alam dan, sebagai hasilnya, pasar sering terlampaui dan kemudian mengoreksi dirinya sendiri. Seorang pedagang teknikal terlatih dapat mengidentifikasi tren baru dan breakouts, yang memberikan banyak kesempatan untuk masuk dan keluar posisi.
Anda dapat menganalisis negara-negara seperti saham
Mata uang diperdagangkan secara berpasangan jadi jika seorang pedagang "membeli" satu mata uang secara bersamaan dia "menjual" yang lain. Seperti dengan investasi saham, lebih baik untuk berinvestasi dalam mata uang suatu negara yang tumbuh lebih cepat dan dalam kondisi ekonomi yang lebih baik. Harga mata uang mencerminkan keseimbangan pasokan dan permintaan untuk mata uang. Dua faktor utama yang mempengaruhi penawaran dan permintaan adalah suku bunga dan keseluruhan kekuatan ekonomi. Indikator ekonomi seperti PDB, investasi asing, dan neraca perdagangan mencerminkan kesehatan umum ekonomi dan karenanya bertanggung jawab atas pergeseran mendasar dalam pasokan dan permintaan untuk mata uang itu. Ada sejumlah besar data yang dirilis secara berkala, beberapa yang lebih penting daripada yang lain. Data yang terkait dengan suku bunga dan perdagangan internasional adalah melihat secara lebih dekat.
Fokus dan Konsentrasi
Pada FOREX, hanya ada 4 mata uang utama. Hal ini memungkinkan trader untuk fokus dan berkonsentrasi pada mata uang tersebut untuk perdagangan. Di pasar ekuitas, ada lebih dari 8000 saham untuk memilih dari. Saham mana yang Anda pilih?
FOREX vs Berjangka

Manfaat dari FOREX atas perdagangan mata uang berjangka cukup besar. Ketidakmiripan antara dua instrumen dari realitas filosofis sejarah masing-masing, target pemain mereka, dan relevansi mereka di pasar FOREX modern, untuk isu-isu yang lebih nyata seperti biaya transaksi, persyaratan margin, akses ke likuiditas, kemudahan penggunaan dan dukungan teknis dan pendidikan yang ditawarkan oleh penyedia layanan masing-masing.

Dengan mempelajari setiap perdagangan pasar melalui dunia ini adalah segala sesuatu dihargai dengan uang, akar dari semua harga. Keuangan global adalah distribusi dan redistribusi uang di seluruh saluran yang berbeda dan derivatif keuangan yang berbeda. Ada banyak metode yang berbeda untuk perdagangan spot mata uang karena ada banyak jenis pedagang. Dari pedagang teknis mengawasi pola breakouts di pasar yang berkonsolidasi dan untuk para pedagang fundamental berspekulasi pada posisi pertengahan sampai jangka panjang berdasarkan posisi arus kas di seluruh dunia dan formula analisis pendapatan tetap, metode untuk perdagangan sebagian besar valuta asing. Spot mata uang adalah pasar yang besar untuk "pedagang". Hal ini dapat memberikan potensi keuntungan yang besar serta risiko yang sepadan untuk spekulan.

Ada keuntungan dan kerugian untuk kedua berjangka dan perdagangan FOREX. Beberapa dari mereka adalah:

Kelebihan leverage dan likuiditas dari berjangka

Ukuran perdagangan dari pasar FOREX adalah 46 kali lebih besar daripada semua gabungan pasar berjangka sehingga pasar terbesar dan paling likuid di dunia dengan lebih dari $ 1900000000000 diperdagangkan setiap hari. Volume mata uang berjangka harian di CME adalah hanya 1% dari volume yang disaksikan setiap hari di pasar FOREX.

Stabilitas harga yang lebih besar memungkinkan tingkat yang jauh lebih tinggi daripada leverage yang khas dengan kontrak berjangka. Pasar FOREX dapat menyerap volume perdagangan dan ukuran transaksi yang membuat kecil kapasitas pasar lainnya. Perdagangan FOREX, atau pasangan mata uang asing, memberikan leverage ke pedagang lebih besar dari perdagangan berjangka langsung, hingga 100-ke-1 dan dalam beberapa kasus 200-1 leverage. Berbeda dengan pasar berjangka, pasar mata uang sangat likuid, posisi yang berarti dapat dicairkan dan eksekusi stop order tanpa jeda. Sejujurnya, ini adalah berita lama. Setiap mata uang profesional dapat memberitahu Anda bahwa uang adalah raja sejak dimulainya pasar mata uang modern di tahun 1970-an. Berita sebenarnya adalah bahwa pedagang individu dari setiap profil risiko sekarang memiliki akses penuh menuju peluang yang tersedia di pasar FOREX.

Ini berarti bahwa untuk setiap $ 1.000 yang disiapkan dalam margin, trader dapat melakukan perdagangan sampai dengan $ 100.000 dalam nilai mata uang. $ 10.000 memungkinkan trader untuk berdagang dengan $ 1 Juta nilai mata uang dan dalam beberapa kasus $ 2 Juta. Untuk setiap gerakan 1% dalam nilai dari pasangan mata uang hari itu memiliki keuntungan $ 10.000 atau perubahan 100% dalam investasi dapat direalisasikan pada rekening $ 10.000 dengan leverage 100-ke-1. Tentu saja ini adalah besar jika keputusan yang benar itu dibuat. Namun jika menuju ke arah yang berlawanan dari pasar kesalahan ini akan mempengaruhi biaya rekening trading secara keseluruhan.

Perdagangan berjangka, biasanya menyediakan leverage sekitar 2%, yang berarti bahwa pedagang dapat melakukan dua kali lebih banyak dengan uang tradingnya, namun persyaratan margin yang sebenarnya untuk leverage bervariasi dengan ukuran account, tetapi trader dapat memilih jenis leverage yang mereka ingin lakukan dalam perdagangan.

Rendah komisi dan / atau biaya penukaran

Semua pasar keuangan memiliki leverage yang merupakan perbedaan antara harga bid dan ask. Seorang pedagang di pasar berjangka tidak hanya membayar untuk leverage, tetapi dia juga harus membayar biaya komisi, biaya kliring dan pertukaran di atas leverage. Harga ticker di pasar berjangka biasanya menandakan harga yang diperdagangkan terakhir, bukan leverage. Kami menawarkan komisi rendah untuk pedagang perdagangan pada harga. Karena trader berhubungan langsung dengan market maker melalui pertukaran online murni elektronik, dia menghilangkan biaya tiket dan biaya perantara broker. Alasan mengapa kita dapat menawarkan komisi rendah atau biaya perdagangan valuta FOREX adalah karena masih ada biaya untuk memulai perdagangan apapun, dan biaya yang tercermin dalam leverage bid / ask yang juga hadir dalam perdagangan berjangka. Meskipun pedagang tidak membayar biaya komisi kepada broker untuk mencocokkan pembeli dengan penjual, leverage biasanya lebih besar dari perdagangan berjangka. Misalnya ketika perdagangan sepasang Yen Jepang / US Dolar (USDJPY)

Perdagangan FOREX mungkin memiliki leverage 5 titik (senilai $ 50). Perdagangan perdagangan berjangka JY mungkin memiliki leverage 3 titik (senilai $ 30) atas seorang trader akan dikenakan komisi broker. Ini bisa lebih rendah senilai $ 3 in-and-out untuk online trading mandiri, atau sebanyak $ 50 untuk layanan lengkap perdagangan yang dapat mencakup perdagangan seketika, bantuan dan saran dari broker. Trader perlu membandingkan antara FOREX online dan berjangka tentang biaya komisi untuk melihat mana "komisi" yang lebih besar.

Tarif Margin
Perdagangan di pasar FOREX memberikan keuntungan atas kontrak perdagangan berjangka mata uang. Nilai margin atau leverage yang diberikan klien adalah salah satu keuntungan utama untuk pedagang perdagangan spot mata uang. Pada perdagangan FOREX, pelanggan menerima satu tingkat margin lebih rendah untuk perdagangan yang dilakukan 24 jam sehari. Dalam perdagangan mata uang futures, klien memiliki satu tingkat margin untuk perdagangan "perhari" dan satu tingkat margin untuk posisi "bermalam". Hal ini dapat menjadi kerumitan bagi para pedagang dan mengurangi daya jual keseluruhan dari pasar mata uang berjangka. Bunga Margin di perdagangan spot mata uang bervariasi dari sekitar 1 sampai 5 persen tergantung pada ukuran transaksi pedagang tertentu.
24-Jam Perdagangan

Pasar FOREX adalah perdagangan 24-jam tidak seperti pasar bursa berjangka. Pada 17:00 Minggu, waktu New York, trading dimulai dan sebagai pasar terbuka berada di Sydney dan Singapura. Pukul 7 malam pasar Tokyo dibuka, diikuti oleh London pukul 2 pagi, dan akhirnya New York pada pukul 8 pagi pedagang FOREX menikmati likuiditas selama 24 jam sehari. Untuk menjelaskan efek global di pasar FOREX, ada tiga zona ekonomi utama yang terhubung di seluruh dunia. Misalnya, ketika pasar Lingkar Pasifik seperti Jepang dan Singapura mulai melambat, pasar Eropa dari Inggris, Swiss dan Jerman dimulai. Pasar-pasar FOREX diikuti oleh pasar Amerika Utara dari Amerika Serikat, Kanada dan Meksiko. Ketika pasar Amerika Utara mulai memperlambat malam itu, pasar Pasifik kembali memulai hari perdagangan mereka lagi. Contoh ini menunjukkan bahwa pedagang tidak lagi terbatas pada perdagangan yang menggunakan hari, perdagangan relatif singkat yang ditawarkan oleh pasar AS saja.

Karena pasar FOREX, dalam arti, mengikuti matahari di seluruh pasar dunia, pengalaman jarang ilikuiditas periode. Ini berarti bahwa setiap pedagang di setiap zona waktu dapat melakukan perdagangan FOREX setiap saat pada siang hari atau malam hari. Trader tidak lagi harus menunggu untuk pembukaan pasar ketika berita sudah beredar atau harus menghentikan perdagangan karena CME, CBOT atau pasar berjangka Amerika lainnya telah ditutup untuk hari itu. Hal ini memberikan trader FOREX penambahan fleksibilitas dan peluang pasar secara terus menerus yang tidak tersedia di pasar Futures. Pasar FOREX memungkinkan pedagang untuk bereaksi terhadap berita menguntungkan atau tidak menguntungkan dan memberikan mereka kemampuan untuk berdagang secara langsung. Selain itu, pasar FOREX juga memberikan pedagang fleksibilitas untuk menentukan hari perdagangan Anda.

Banyak pasar berjangka hanya buka selama jam AS meskipun ada beberapa perdagangan yang tetap buka. Pasar Globex adalah contoh yang baik. Sementara pasar Globex hanya ditutup selama 15 menit setiap hari, likuiditas yang tersedia setelah pasar terbuka ditutup di Chicago biasanya sangat rendah. Spread yang lebih luas dan kemampuan untuk menempatkan pesanan yang lebih besar sangat terbatas. Karena ini, kebanyakan pedagang volume dipaksa berdagang untuk transaksi pasar fisik dalam waktu semalam. Pasar EFP adalah pasar spot harga dalam pasar berjangka. EFP tidak tersedia dari antarmuka elektronik dan harus dengan biaya tambahan. Akses elektronik, kecepatan, tidak ada biaya dan likuiditas yang tak tertandingi, 24-jam-sehari-membuat pasar FOREX menjadi pilihan bagi pedagang mata uang asing.

Tidak ada Risiko Saldo Debet
Dalam hal dana dalam rekening jatuh di bawah persyaratan margin, kita hanya akan menutup semua posisi terbuka. Itu berarti bahwa, jika pedagang mengalami salah langkah dan pasar bergerak melawan posisi, dia tidak akan kehilangan lebih dari jumlah uang yang dia masukkan dalam rekening. Ini menyediakan kedamaian yang luar biasa. Dengan menggunakan stop order resiko loss dapat lebih dibatasi dan didefinisikan.
Perbedaan mata uang di pasar FOREX vs berjangka

Ketika berhadapan dengan mata uang berbasis dolar seperti Dollar (USD) versus Swiss Franc (CHF), harga berjangka adalah inversi dari harga tunai, tanpa penambahan. Sebagai contoh, jika harga tunai untuk USD / CHF adalah 1.7100/1.7105, setara dengan berjangka adalah 0,5894 / 0,5897. Dengan pembanding harga berjangka untuk disamakan dengan uang tunai, Anda dapat dengan mudah melihat bahwa leverage yang dihadapi adalah 10-pip. Itu dua kali leverage sebesar 5-pip yang tersedia di pasar tunai.

Sebaliknya, harga tunai untuk mata uang berbasis non-dolar seperti Euro (EUR) dan British Pound (GBP) sangat mirip dengan harga berjangka, sekali lagi tanpa penambahan poin. Sebagai contoh, jika harga tunai untuk EUR adalah 0,8830 / 0,8834, harga futures .8865/.8873.

Intinya adalah perdagangan tunai masuk diakal. Pasar tunai lebih likuid, mudah digunakan dan jauh lebih agresif dalam penetapan harganya.

Eksekusi seketika dan kepastian harga
Di pasar berjangka, harga terakhir mewakili perdagangan, dan belum tentu harga dimana kontrak telah diisi. Hal ini tidak ditawarkan untuk eksekusi seketika atau kepastian harga. Di sisi lain, pedagang pasar FOREX langsung berdagang dari streaming harga real-time. Tidak ada perbedaan antara harga yang ditampilkan dan harga eksekusi. Hal ini berlaku bahkan selama masa stabil dan pasar bergerak cepat.
Otomatis Rollover untuk posisi terbuka
Semua posisi terbuka akan diperpanjang secara otomatis setiap dua hari. Seperti halnya dengan futures, sering ada biaya tercatat terkait dengan posisi rollover. Posisi FOREX seringkali dapat membuat uang di roll-over. Itu karena keuntungan / biaya ditentukan oleh perbedaan suku bunga antara dua mata uang. Jadi, jika pedagang mata uang jangka panjang dengan tingkat suku bunga yang lebih tinggi pada pasangan, dia akan mendapatkan tempat rollover melalui hubungan mata uang premium yang relatif terhadap mata uang jangka pendek. Jumlah gain ditentukan oleh perbedaan suku bunga antara dua mata uang, dan fluktuasi dari hari ke hari dengan pergerakan harga. Sebagai contoh, pada setiap hari tertentu, rollover dapat $ 2 per lot untuk USD / JPY dan $ 15 untuk GBP / JPY. Untuk pedagang yang tidak pernah memegang posisi bermalam, tidak ada biaya apapun.
Biaya Bunga
Ada tingkat bunga biaya sekitar 1% per tahun untuk perdagangan FOREX. Meskipun ini mungkin terdengar seperti tingkat imaterial, trader dapat berdagang dengan jumlah yang banyak lebih besar dari FOREX dari nilai ekuitas dalam rekeningnya. Dengan leverage 100:1 pada rekening $ 50.000 dengan margin $ 1.000 trader dapat berdagang $ 5 juta dari mata uang di pasar FOREX. Jika account $ 50.000 leveraged selama 1 tahun, beban bunga 1% dari biaya $ 50.000. Pedagang harus selalu memahami implikasi dari leverage dan biaya yang terkait ketika perdagangan dengan leverage., Dengan berjangka, tidak ada bunga yang dikenakan pada akun atau posisi trader.
Nilai Tukar

Jika trader terletak di negara lain selain Amerika Serikat dan perlu untuk mentransfer mata uang lokal ke dolar AS untuk deposit ke rekening perdagangan, harap mengetahui nilai tukar mata uang. Misalnya, Anda adalah orang Inggris dan ingin membuka account untuk berdagang di pasar berjangka AS. Anda mengkonversi GBP Sterling 50.000 Pounds Inggris ke Dolar AS dengan nilai tukar 1,8000 USD / GBP dan mendapatkan USD90,000. Enam bulan kemudian, dolar telah jatuh nilainya terhadap Pound dan sekarang Anda bisa mendapatkan 1,9500 USD untuk setiap GBP.

Sekalipun anda tidak melakukan transaksi sama sekali selama periode ini, atau perdagangan Anda telah gagal, bahkan, kemudian anda kemudian memutuskan untuk mengkonversi dolar Anda kembali di Sterling, Anda hanya akan mendapatkan GBP46,154 (dikurangi leverage dan biaya komisi). Anda juga tidak akan menerima bunga atas uang Anda selama masih berada di account trading Anda, sedangkan Anda mungkin sudah mendapat 3% ketika anda meninggalkannya dalam rekening bank di Inggris. Hal ini telah mendevaluasi uang Anda dengan tambahan GBP1350 dalam periode 6 bulan.

Pengenalan FOREX

Pasangan Mata Uang 
Di pasar FOREX, perdagangan mata uang selalu dilakukan dalam pasangan mata uang, seperti EUR / USD atau USD / JPY. Perdagangan FOREX melibatkan pembelian dan penjaulan simultan dari satu mata uang ke mata uang lain, tapi pasangan mata uang itu sendiri dapat dianggap sebagai satu kesatuan, sebagai alat yang dibeli atau dijual. Jika Anda membeli pasangan mata uang, Anda membeli base currency dan menjual quote currency. Tawaran (harga beli) merupakan seberapa banyak permintaan mata uang yang diperlukan bagi Anda untuk mendapatkan satu unit mata uang dasar. Sebaliknya, ketika Anda menjual pasangan mata uang, Anda menjual mata uang dasar dan menerima permintaan mata uang. Permintaan (harga jual) untuk pasangan mata uang merupakan berapa banyak yang akan anda dapatkan dalam menjual satu unit mata uang dasar.
Persilangan Mata Uang  

Perdagangan persilangan mata uang dibuka seluruh pasar FOREX, sebagai persilangan yang berbeda memiliki kualitas yang berbeda dan dapat memenuhi setiap gaya trading. Beberapa persilangan bergerak cepat, beberapa terganggu dengan likuiditas rendah dan beberapa sangat volatile dengan rentang berhari-hari yang dapat melebihi dari 100 pips. Sementara persilangan lainnya bergerak relatif lambat dan menunjukkan volatilitas yang rendah, yang lebih cocok untuk trader pemula.

Manfaat lain yag ditambahkan untuk persilangan perdagangan FOREX adalah kemampuan untuk mengumpulkan sejumlah besar bunga (misalnya GBP / JPY, NZD / JPY dan persilangan lainnya yang menghasilkan yield tinggi) sebagai pembawaan positif yang tercipta oleh perbedaan tingkat suku bunga dapat ditambahkan dalam P / L strategi para pedagang.

Berikut ini adalah contoh situasi yang memungkinkan Anda untuk memilih pasangan mata uang tertentu atau persilangan untuk perdagangan:

RISK AND PROFITABILITY

Seberapa besar resiko yang mungkin terjadi apabila melakukan suatu investasi ? apakah sebanding dengan keuntungannya ? Bagi seorang investor profesional haruslah melihat semua skema investasi tidak hanya dari profitnya, tetapi semua faktor terutama adalah resiko. Contohnya Forex : yang merupakan sebuah investasi  high risk-high return investment program , maksudnya adalah investasi yang memiliki resiko tinggi.

Secara garis besar, ada tiga hal utama yang perlu diketahui sebelum memulai investasi sehubungan dengan resikonya.

Kemungkinan total kerugian

Total kerugian bisa mencapai 90% dari seluruh dana yang diinvestasikan. ini adalah kemungkinan terburuk yang mungkin terjadi. Ini bisa terjadi karena membuka account dengan dana minimal, yang merupakan sebuah resiko tingkat tinggi dan sangat tidak disarankan. Well, money talks and that's right. Bagaimanapun modal tidak akan berbohong.

  • Contoh :

    Anda membuka Account dengan modal awal $2.500 untuk membeli mata uang GBP/USD 1 lot , di harga 1.9678. Apabila GBP menguat terhadap USD, maka Anda akan mendapatkan keuntungan. Tapi apabila harga berbalik arah, maka kemungkinan terburuk bisa saja terjadi.

    Untuk bertransaksi 1 lot GBP/USD hanya dibutuhkan jaminan $1, 000. jadi ketahanan dana untuk bisa menahan posisi adalah $1,500. Setiap pergerakan 0.0001 = $ 10, jadi ketahanan posisi Anda adalah $1,500/$10 = 150 Point.

    Jadi apabila harga berbalik arah 150 point dari posisi Anda ke 1.9528, maka dana Anda yang tersisa $1,500 itu akan habis. Dan posisi Anda akan ditutup oleh sistim secara otomatis, karena tidak ada lagi jaminan untuk membuka posisi.

    Ini disebut dengan margin call. Margin call adalah ditutupnya posisi secara otomatis oleh sistem dikarenakan habisnya jaminan dana yang dimiliki. Peristiwa ini bisa saja terjadi dalam waktu 1 hari saja, karena pasangan GBP/USD merupakan pasangan volatilitasnya tinggi, yang pergerakan hariannya bisa melebihi 100 points.

    Tetapi sebaliknya dengan volatilitasnya yang besar, Anda juga bisa untung sebesar resikonya tadi. Oleh karena itu disarankan dana yang cukup kuat untuk menahan pergerakan beberapa kali, dan perlu dicatat bahwa harga tidak pernah naik dan turun dalam satu arah berkali-kali. Itu artinya ada kemungkinan setelah turun 100 - 200 points harga malah kembali bergerak naik melewati 1.9700 dan Anda mendapatkan keuntungan.

Likuiditas.

Seperti sudah dijelaskan sebelumnya pergerakan suatu instrument keuangan seperti GBP/USD dapat mencapai 100 point dalam 1 hari, jadi untung dan rugi bisa saja terjadi dalam waktu singkat. Jadi jangan pernah tertipu dengan para marketing yang menonjolkan sisi keuntungan saja tanpa pernah menyinggung kemungkinan rugi yang bisa saja terjadi. Seorang marketing yang baik haruslah juga bertindak sebagai investment advisor bagi nasabah-nasabahnya.

Metode Trading

Dari dua hal di atas dapat diambil kesimpulan bahwa pengambilan keputusan untuk melakukan aksi jual/beli sangatlah penting dan signifikan. Kapan harus masuk, berapa lama dan beli atau jual merupakan keputusan yang akan mempengaruhi dana Anda kelak.

Jadi intinya adalah kecakapan Anda dalam memprediksi pergerakan harga. Ini dicerminkan dalam analisa yang Anda pelajari sehari-hari, metode trading yang di gunakan dan sistem transaksi yang Anda miliki, akan menentukan apakah Anda seorang trader atau seorang looser.Harus diingat bahwa tidak ada satupun metode trading yang dapat menjamin Anda pasti mengalami keuntungan terus menerus, karena sebuah sistem belum tentu cocok dengan profil orang yang memakainya, baik itu masalah permodalan, cara transaksi, jam transaksi, cara menganalisis, dan yang terpenting adalah psikologi yang dimiliki oleh setiap trader pastilah berbeda-beda.

Yang disampaikan di atas merupakan resiko terburuk yang mungkin terjadi terhadap investasi Anda. Tetapi ada banyak cara untuk mencegah semua itu terjadi, yakni sebagai berikut :

  • Dana untuk investasi adalah dana yang dikhususkan untuk itu (risk capital)

    Maksudnya adalah dana yang memang "tidak terpakai" atau tidak digunakan untuk keperluan tertentu yang mendesak.

  • Jangan terburu-buru untuk melakukan real trading hanya karena sudah menguasai beberapa cara transaksi

  • Gunakan fasilitas demo account untuk jangka waktu yang cukup sebelum memulai real account.

    Soegee Futures menyediakan fasilitas demo account cuma-cuma bagi siapa pun yang tertarik berinvestasi baik saham atau kontak berjangka dan forex untuk berlatih dan terbiasa menggunakan platform kami. Keistimewaan demo account adalah semua harga dan regulasi adalah sama persis dengan real accountnya. Perbedaannya hanya pada uangnya, yang satu riil yang satunya lagi hanyalah uang virtual alias uang main-mainan. Jadi secara teoritis apabila Anda mendapatkan keuntungan pada demo account maka profit pada real account tidak jauh lagi bagi Anda.

  • Gunakan fasilitas Stop Loss dan Limit untuk membatasi keuntungan Ataupun kerugian

    Stop Loss digunakan untuk membatasi kerugian yang mungkin terjadi pada suatu posisi ketika terjadi kesalahan dalam memprediksi pergerakan harga. Sedangkan Limit berguna untuk menentukan batas keuntungan yang ingin Anda raih. Kedua fasilitas ini umumnya tersedia pada online trading platform.

Mungkin Anda akan berpikir dua kali untuk berinvestasi, karena penjelasan di atas. Tapi memang ini adalah tujuan edukasi ini, membantu Anda untuk memulai investasi dengan cara yang benar, terukur dan masuk akal.

BASIC TO ANALYZE

Untuk menghadapi pergerakan harga di bursa ada dua macam pendekatan, yaitu analisis fundamental dan analisis teknikal.

Analisa Fundamental

adalah analisa berdasarkan berita-berita dalam sektor ekonomi, politik dan keamanan dalam sebuah negara dan memadukannya dengan reaksi pasar terhadap berita yang disajikan tersebut untuk mengetahui kemana harga hendak bergerak.

Pada analisa ini kuncinya adalah demand (permintaan - dengan melakukan aksi beli) dan supply (penawaran - dengan melakukan aksi jual), maka dapat diketahui kemana harga akan bergerak. Jika demmand bertambah sementara supply tetap maka harga akan segera merangkak naik. Demikian juga sebaliknya ketika supply bertambah tetapi demmand tetap maka harga akan mulai turun dikarenakan barang banyak beredar dipasaran. Dua hal inilah yang coba diketahui oleh analisa fundamental

Ketika muncul berita-berita ekonomi seperti suku bunga mata uang sebuah negara maka analisa fundamental bertugas untuk menganalisa berita yang akan muncul lalu jikalau berita tersebut muncul bagaimana kaitannya dengan reaksi pasar. Kadangkala dikarenakan pasar juga seringkali digerakkan oleh emosi sesaat, tanpa berita ekonomi apa pun sering kali terjadi aksi kenaikan atau penurunan harga suatu komoditas / instrument keuangan. Biasanya ini disebabkan pergeseran demmand supply karena adanya pihak-pihak tertentu yang melakukan aksi pembelian atau penjualan dalam jumlah besar

Dalam analisa fundamental faktor yang paling berperan menentukan naik turunnya nilai suatu instrument investasi adalah berita ekonomi, seperti tingkat pengangguran, indeks kepercayaan konsumen dan produsen atau berita-berita sejenis lainnya menentukan apakah instrument investasi tersebut akan menguat atau justru melemah.

Sebagian besar berita tersebut bermuara pada naik turunnya inflasi dalam sebuah negara. Dalam keadaan dimana inflasi mulai berjalan ke arah naik maka biasanya bank sentral akan menaikkan tingkat suku bunga. Kenaikan suku bunga dalam sebuah negara biasanya akan diikuti kenaikan sementara (namun besar) pada mata uangnya. Secara logika hal ini bisa disebabkan karena sektor perbankan juga turut menaikan suku bunganya termasuk suku bunga tabungan dan deposito. Hal ini memicu semakin banyaknya dana yang dihimpun di bank sehingga uang yang beredar di pasaran akan berkurang. Sesuai hukum demmand supply ketika supply berkurang maka harga barang pun akan meningkat. Bahkan jikalau bank-bank di negara yang bersangkutan pun tidak ikut menyesuaikan dengan tingkat suku bunga yang ada psikologi dan pandangan para trader tetaplah demikian. Akibatnya mereka pun segera melakukan aksi buy yang akan menyebabkan demmand bertambah.

Ada puluhan berita fundamental yang dapat mempengaruhi pergerakan pasar ke depannya. Ada berita fundamental yang penting untuk diperhatikan ada juga berita fundamental yang tidak diperlukan sama sekali dikarenakan berbagai faktor. Dalam hal ini memang adalah penting untuk memilah-milah berita fundamental yang penting dan tidak penting

Ada beberapa berita yang dianggap sangat penting seperti berita- berita ekonomi atau isu-isu keamanan yang sedang terjadi. Misalnya peledakan bom Kedutaan Amerika Serikat di Saudi Arabia, maka akan berpengaruh terhadap pergerakan mata uang, karena kondisi ini mengakibatkan kepercayaan investor dapat segera hilang dan mata uang nya melemah dengan cepat. Dan seperti pada saham, yang dijadikan dasar perkiraan harga (intrinsic value) adalah faktor-faktor fundamental seperti laporan keuangan, informasi penting lain yang sewaktu-waktu harus diumumkan perusahaan publik dan perkembangan ekonomi makro, mau pun berita dalam bidang-bidang lain seperti politik, sosial, cuaca, dsb., yang dianggap perlu, semuanya selama paling tidak dua tahun terakhir

Hal Terpenting mengenai Analisa Fundamental :  Penggerak Harga!

Mungkin banyak yang tahu tapi sedikit yang sadar. Berita adalah penggerak dalam sebuah pasar uang. Walaupun hasil analisa tekhnikal menunjukkan harga seharusnya naik, tapi apabila berita yang ada memicu harga bergerak turun, tidak ada satu pun pihak yang sanggup membantahnya. Ini disebabkan para trader pun berpandangan yang sama: sebuah berita fundamental (entah itu hasil survey, entah itu kebijakan moneter, atau sekedar isu belaka) menentukan apakah ekonomi negara yang bersangkutan dalam keadaan sehat atau tidak.

Jadi kesimpulannya fundamental lebih kuat dari teknikal, karena lebih cepat dan obyektif. Itulah sebabnya analisa fundamental penting bagi seorang trader. Anda tidak dapat melakukan sebuah aksi jual besar-besaran hanya karena grafik dan instrumen analisanya menunjukkan trend turun namun perusahaan atau Negara yang bersangkutan sedang ada konflik.

Memang suatu berita ekonomi adalah pembentuk kecenderungan harga, sehingga Anda dapat menganalisa berita yang akan muncul lalu meramalkannya bagaimana pasar bereaksi terhadap berita tersebut. Tetapi reaksi pasar atas berita bukanlah hal yang mudah karena ini menyangkut psikologi pasar, jutaan orang yang terlibat dengan pembentukan harga pasar. Dan perlu dipahami bahwa pasar tidak peduli dengan buku ekonomi yang Anda baca atau kecenderungan yang ada selama ini.

Sebagai contoh :

Kenaikan suku bunga. Dalam pelajaran dan sejarah yang kita pelajari selama ini, jika suku bunga sebuah negara mengalami kenaikan maka dengan cepat ini mengakibatkan mata uang negara yang bersangkutan akan menguat. Tapi pada kenyataannya tidak! Contohnya beberapa bulan lalu (sekitar bulan Juli 2006) The Fed menaikan suku bunga US sebesar 25 bp, tahu apa yang terjadi? Dollar Amerika malah melemah! Hal ini terjadi adalah pasar bereaksi imun terhadap kenaikan suku bunga kali ini disebabkan, The Fed telah memberikan sinyal beberapa hari sebelumnya dan kenaikan telah terjadi beberapa kali. Tapi siapa yang menduga akan demikian ketika berita tersebut belum muncul?

Maka disinilah letak titik keseimbangan terjadi. Indikator fundamental memang pemicu pergerakan harga. Namun tetap saja harga terbentuk ditangan pembeli dan penjual. Yang diperlukan adalah mengetahui reaksi pembeli dan penjual mayoritas terhadap berita yang muncul. Dapat dikatakan sering kali hal ini menjadi bias dikarenakan memang tidak mudah. Jutaan pihak ada di bursa dan memprediksi mayoritas dari mereka bukanlah pekerjaan yang mudah.

Itu menyebabkan banyak trader sering kali hanya menjadikan berita fundamental sebagai refernsi tetapi tidak sebagai penentu keputusan Buy/Sell mereka, dan menggunakan analisa teknikal dalam mengambil sebuah posisi karena sifatnya yang pasti hingga menjadi lebih jelas.

Bisa diambil kesimpulan bahwa keduanya tidak dapat berdiri sendiri dan harus digunakan untuk menutup kelemahan satu sama lain.

Kelebihan analisa fundamental:

  • Penggerak harga
  • Sederhana, anda cukup dapat mengetahui apakah naik, turun atau tetap. Tidak seperti teknikal yang perlu menggunakan angka.

Kekurangan :

  • Seringkali bersifat subyektif dikarenakan psikologi pasar
  • Tidak dapat menjawab kebutuhan secara ilmu pasti. Harus di Ingat bahwa dasar dari analisa fundamental bukanlah matematika melainkan ilmu ekonomi dan psikologi pasar.

Analisa Teknikal

Analisa ini dilakukan setelah harga terbentuk di bursa, sebaliknya analisa fundamental dilaksanakan sebelum harga terbentuk di bursa . Harga terbentuk oleh kekuatan pasar kolektif, yang merupakan hasil dari analisis fundamental. Harga yang emrupakan hasil tarik menarik antara permintaan dan penawaran merupakan dasar analisis-teknikal, yang tertuang dalam bentuk grafik pergerakan harga, yang bila dibaca dengan benar, bisa menjadi pedoman tindakan beli atau jual yang menguntungkan secara maksimal

Pada analisa teknikal, semua faktor fundamental sudah masuk ke dalam dan dipresentasikan oleh harga yang terbentuk, sehingga tidak menjadi dasar pertimbangkan prediksi pergerakan suatu saham atau instrument keuangan lainnya. Jadi dapat ditarik kesimpulan bahwa analisis fundamental dan analisis teknikal saling membutuhkan: yang pertama untuk pembentukan harga dan yang kedua untuk kelanjutan gerak harga.

Spekulasi Bukanlah Analisa Teknikal :

Analisis teknikal, hanya memperhatikan sifat dan pola gerak harga, tidaklah seperti analisa fundamental yang mencakup ilmu akunting, ekonomi mikro dan makro, bidang sosial politik, cuaca, dsb. Namun cara analisis ini tidak pula sederhana, apa lagi program komputer mutakhir memanfaatkan lebih dari 150 indikator atau alat analisis untuk seleksi yang terbaik antara ribuan saham dalam waktu beberapa menit saja.

Penggunaan analisis teknikal dengan benar bukanlah suatu spekulasi. Tetapi biasanya spekulator menggunakan analisis teknikal dan karena itu cenderung diasosiasikan dengan analisis teknikal, sedangkan mereka tidak memanfaatkannya secara profesional sehingga tingkat keberhasilannya rendah, maka sering pendekatan teknikal dianggap spekulatif.

Hal-hal yang dapat dilihat dari analisa ini adalah :

  • Trend
  • Volume transaksi
  • Level-level psikologis (support dan resistance)
  • Periode waktu yang terjadi.

Seberapa akurat kemampuan Anda memprediksi harga? Itu harus terus menerus di asah setiap hari, karena tidak ada satu pun metode yang sempurna baik fundamental maupun teknikal, karena itu dibutuhkan pengalaman.

Kelemahan pada Analisa Fundamental

  • Informasi belum tentu up to date
  • Seringkali bersifat subyektif karena melibatkan pendapat banyak orang.
  • Lebih cocok diterapkan pada long term period trading.
  • Sulit diterapkan pada pasar yang stagnan.

Kelemahan pada Analisa Teknikal

  • Memerlukan banyak data untuk akurasi prediksi.
  • Sangat bergantung pada kemampuan trader, sedangkan masing- masing trader memiliki metode yang berlainan dan belum tentu cocok diterapkan satu sama lainnya.

Investment Strategy

Sebelum melakukan transaksi di berbagai instrument keuangan, seperti saham, opsi atau kontrak berjangka, baik itu forex ataupun indeks saham, dibutuhkan persiapan dan perencanaan yang matang untuk menghindari terjadinya resiko yang mungkin terjadi.

Persiapan-persiapan tersebut dituangkan dalam bentuk trading plan yang berdasarkan atas analisa market yang dibuat sebelumnya, yang berisikan :

  • Entry Level (Level pembukaan posisi)
  • Exit Level (Level likuidasi posisi)
  • Stop Loss Level (Maksimum resiko)
  • Target Profit level (Target Keuntungan)

Tips Bertransaksi

  • Setiap mengambil posisi,Anda akan berhadapan dengan kemungkinan keuntungan atau kerugian (Exposure).
  • Ukurlah batas kemampuan Anda agar jangan sampai kerugian tersebut akan mengganggu keuangan perusahaan atau keluarga.
  • Persiapkan Mental Indepencence yang merupakan salah satu kunci sukses bertransaksi
  • Ketahuilah pribadi Anda, apakah termasuk orang yang mampu mengendalikan emosi dan dapat tidur dengan nyenyak meskipun ada posisi ? Karena kunci keberhasilan transaksi adalah tidak terpengaruh oleh emosi terhadap posisi yang ada.
  • Gunakan dan disiplinlah terhadap 'Plan Trading', mulailah dengan jumlah kecil.
  • Sediakan margin tiga kali dari jumlah yang harus disediakan, demi keamanan dana Anda.
  • Kurangilah posisi Anda jika perlu, karena kekurangan margin bisa mengakibatkan kerugian.
  • Jangan rakus.
  • Fokus pada tujuan atau target keuntungan yang di harapkan.
  • Jangan cepat berubah pikiran.
  • Sebelum Anda melakukan trading atau mengambil posisi, tetapkan dulu trend dan proyeksi instrument keuangan yang akan dibeli/dijual. Jika Anda ragu-ragu, jangan ambil posisi.
  • Analisa trend berdasarkan Chart (Technical Analysis), berita-berita fundamental dan sentiment pasar.
  • Jika anda merasa posisi yang telah diambil salah/keliru, jangan ragu-ragu mengakui kesalahan.
  • Ambillah langkah-langkah yang perlu untuk mengatasi resiko seperti Cut loss atau Cut & Switch, Locking / Hedging, atau Average.
  • Jangan ikut-ikutan transaksi orang lain sedangkan Anda belum melakukan analisa (Don't follow the crowd )
  • Don't read the news, but analyze the news.
  • Hati-hati, Apabila semua pasar telah berubah ke satu arah.
  • Jangan mengambil terlalu banyak posisi pada satu account.
  • Anda dituntut untuk mengetahui dengan baik instrument keuangan yang Anda investasikan dari berbagai aspek.
  • Jangan bertransaksi dengan lot yang banyak pada satu harga.
  • Mengambil keuntungan terlalu cepat akan mengurangi kesempatan untuk memperoleh lebih besar "Let Profits Run"
  • Jangan biarkan kerugian berlarut-larut. Gunakan "Stop Order" untuk mencegah kerugian yang terlalu besar.
  • Apabila posisi Anda memberikan keuntungan yang mendadak dalam jumlah besar, ambillah dan jangan biarkan kesempatan itu hilang.
  • Pasanglah order apabila Anda tidak di tempat dan tetap ikuti perkembangan pasar.

Mengembangkan Strategi Transaksi

  • Untuk mengembangkan strategi Anda bertransaksi ada beberapa hal yang harus dilakukan yakni :
  • Jangan berhenti belajar.
  • Manfaatkan seluruh informasi yang ada.
  • Jangan ragu-ragu untuk mencoba, terjun langsung.
  • Bertanyalah kepada yang berpengalaman.
  • Lakukan pedekatan-pendekatan transaksi.
  • Jangan mengabaikan disiplin bertransaksi.
  • Kenali faktor-faktor keterbatasan diri Anda melakukan transaksi yakni : Keterbatasan waktu, modal, peralatan atau sarana trading, emosi / psikologis dan lainnya

Penentuan pendekatan bertransaksi

  • Tentukan jangka waktu transaksi (short, middle atau long term).
  • Tentukan target keuntungan : Apakah sedikit-sedikit atau mengharapkan sekaligus besar.
  • Tentukan limit transaksi, apakah single (satu posisi ditutup dengan satu posisi) atau multiple (beberapa posisi ditutup dengan satu atau lebih posisi).
  • Tentukan sistim transaksi sendiri.
  • Tentukan dasar-dasar analisa : apakah memerlukan Chart dan berita-berita fundamental.

Ada beberapa teknik dasar dalam melakukan transaksi (terutama kontrak berjangka dan saham ), diantaranya:

  • Stop / cut loss

    Adalah melikuidasi posisi pada level kerugian maksimum yang dapat Anda terima, jika pasar bergerak berlawanan dari posisi yang ada. Batas kerugian akan ditentukan setelah analisa yang mendalam dan sesuai dengan plan trading yang sudah Anda buat sebelumnya, seperti berdasarkan pertimbangan analisa teknikal, yaitu menempatkan stop loss jual dibawah level support dan stop loss beli di atas level resistance.

  • Cut & Switch

    Prinsip dasar dari teknik ini adalah melakukan perubahan pada arah posisi transaksi. Ini dilakukan apabila posisi awal transaksi mengalami kerugian (salah arah), sehingga pelaku transaksi akan melakukan cut loss (melikuidasi posisi awal) dan sekaligus langsung membuka posisi transaksi baru yang berlawanan arah dengan posisi awal transaksi tadi.

  • Hedging / Locking

    Merupakan cara melindungi nilai investasi dari resiko transaksi atau untuk membatasi kerugian transaksi dengan mengunci posisi transaksi yakni dengan mengambil posisi baru yang berlawanan dengan posisi transaksi semula.

  • Averaging :

    Dengan teknik ini dibutuhkan modal yang sangat kuat dan kesabaran dari pelaku transaksi, karena teknik ini akan tetap mempertahankan posisi transaksi yang telah ada, bahkan menambah posisi baru yang searah dengan posisi awal setiap kali harga mendekati atau menembus level support atau resistance selama target transaksi belum tercapai. Apabila pasar bergerak sesuai posisi, maka keuntungan yang diraih akan sangat besar, tetapi apabila terus berlawanan dengan posisi maka diperlukan dana yang besar pula untuk terus mempertahankan adanya posisi tersebut sehingga tidak terkena margin call

Psikologi Trader

Mengerti cara menganalisa pasar secara benar hanyalsh sebagian dari strategi mendapatkan keuntungan dalam berinvestasi. Banyak yang mengharapkan apabila bisa menganalisa pasar dengan baik, maka keuntungan akan mudah di raih, tapi kenyataannya, itu sangat jauh dari perkiraan

Harus disadari bahwa yang sangat berpengaruh dalam meraih keuntungan adalah psikologis Anda selaku investor. Sifat tidak sabar, serakah, takut, panik, tidak disiplin dan perasaan seperti kecewa, frustrasi akan mewarnai pola trading seseorang yang pada gilirannya akan menentukan hasil rugi atau laba. Karena itu ada istilah "Dealer is born and not made", meskipun tidak seluruhnya tepat tetapi ada unsur kebenarannya.

Kerugian dalam bertransaksi bukanlah pengalaman yang menyenangkan, namun mau tidak mau harus menghadapi dan menerima kenyataan. Pada dasarnya kerugian bertransaksi dapat digolongkan menjadi 2 kelompok yaitu kerugian karena kesalahan analisa/pandangan terhadap pasar sedangkan lainnya disebabkan karena pola trading dan pribadi dari dealer tersebut seperti terlalu yakin atas pendapatnya, overtrading, transaksi karena perusahaan mengalami kerugian yang besar, membiarkan rugi berlarut-larut, menyalahkan pasar, tidak mempunyai stop loss dan profit taking objective, semata-mata mengandalkan feeling, mengambil keuntungan sedikit sementara kerugian umumnya lebih besar, dan sebagainya.

Jadi, semua tergantung Anda akan termasuk golongan yang mana! 

jfx partner
bappebti partner
kliring partner
risk warning

Perdagangan Kontrak Berjangka belum tentu layak bagi semua investor. Anda dapat menderita kerugian dalam jumlah besar dan dalam jangka waktu singkat. Jumlah kerugian uang dimungkinkan dapat melebihi jumlah uang yang pertama kali Anda setor (Margin awal) ke Pialang Berjangka Anda. Anda mungkin menderita kerugian seluruh Margin dan Margin tambahan yang ditempatkan pada Pialang Berjangka untuk mempertahankan posisi Kontrak Berjangka Anda. Hal ini disebabkan Perdagangan Berjangka sangat dipengaruhi oleh mekanisme leverage, dimana dengan jumlah investasi dalam bentuk yang relatif kecil dapat digunakan untuk membuka posisi dengan aset yang bernilai jauh lebih tinggi. Apabila Anda tidak siap dengan risiko seperti ini, sebaiknya Anda tidak melakukan perdagangan Kontrak Berjangka.

Telpon kembali
Live chat